如何对信用卡诈骗罪进行认定
自20世纪80年代，随着改革开放和市场经济的发展，信用卡作为电子化和现代化的消费金融支付工具开始进入中国，并在三十年的时间里，得到了跨越式的长足发展。信用卡成为很多人生活中密不可分的一部分，由此引发的信用卡诈骗问题也日益频发。信用卡诈骗，侵犯了信用卡管理制度和公私财产所有权，因而受到严厉的刑事处罚。那具体来说如何对信用卡诈骗罪进行认定?我们一起在下文中进行了解。
一、如何对信用卡诈骗罪进行认定
1、构成要件：
(1)本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。
(2)本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。
(3)本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。
(4)本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。
2、立案标准：
根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
(1)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。
(2)恶意透支1万元以上的行为。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
①明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;
②肆意挥霍透支的资金，无法归还的;
③透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;
④抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;
⑤使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
⑥其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
二、认定信用卡诈骗罪有什么标准
认定信用卡诈骗的构成要件，难点在于认定其客观方面，具体来说，也就是信用卡诈骗行为。信用卡诈骗行为多种多样，稍有不慎，则可能跟非罪的界限混淆。下面是几种常见的信用卡诈骗行为：
1、使用伪造的信用卡
所谓伪造的信用卡，是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用，是指以非法占有他人财物为目的，利用伪造的信用卡，骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金，以及用伪造的信用卡接受各种服务等。
2、使用作废的信用卡
作废的信用卡，是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用，并将其交回发卡银行的信用卡，以及因挂失而失效的信用卡。此外，使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单，但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。因此，涂改卡也是伪卡的一个种类。
3、冒用他人的信用卡
冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定，信用卡均限于合法的持卡人本人使用，不得转借或转让，这也是各国普遍遵循的一项原则。但是，如果信用卡与身份证合放在一起而同时丢失，则可能给拾得者或窃得者创造冒用的机会。这些拾得者或窃得者在取得他人的信用卡后，可能会利用持卡人发觉遗失之前，或者利用止付管理的时间差，采取冒充卡主身份，模仿卡主签名的手段，到信用卡特约商户或银行购物取款或享受服务，这些都是冒用他人的信用卡进行诈骗犯罪的几种常见情形。
4、进行恶意透支
所谓恶意透支，是指信用卡的持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支，但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图，届时归还透支款和利息，而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务。
需要注意，一般违法性的恶意透支是行政违法行为，应承担相应的行政责任和民事责任，由于其社会危害性较小，不构成犯罪。如果被控该罪，一定要及时求助于专业的刑辩律师，及时搜集各项有利证据，办理取保候审等，从而更好地维护自身的合法权益。
·择一重罪处罚的情形有哪些？
择一重罪处罚的情形有哪些?择一重罪处罚的情形有以下几种：(1)采用破坏公共设施(电力设备、易燃易爆设备、交通设施)的手段盗窃，以及采用毁坏财物的手段盗窃，同时触犯数罪的，择一重罪处断(想象竞合)。[对比：盗窃此财物，毁坏彼财物的，数罪并罚。盗窃财物之后毁坏所盗窃财物的，按盗窃罪定...
·故意伤害罪表现为哪些 故意伤害罪如何认定
说到故意伤害犯罪，相信您都不会感到陌生。这可以说是比较常见的犯罪了，但由于实际造成的损害情况不同，因此在量刑的时候具体做出的处罚就是不太一样的。而此时也要先搞清楚故意伤害罪的行为表现才行，那到底故意伤害罪表现为哪些呢?下面就让我们来为你做详细解答吧。
一、故意伤害罪表现为哪些
...
·判处死刑没写立即执行是什么意思？
判处死刑没写立即执行是什么意思？不写的话，就是不立即执行死刑，需要缓刑两年，中间要是在犯罪的话，就执行死刑，要是不犯罪的话，两年之后减为无期徒刑。适用死缓必须具备两个条件：一是罪该处死;二不是必须立即执行死刑的。对于被判处死刑缓期2年执行的有以下六种法律效果：1、在死刑缓期执行期...
·我国刑事诉讼法规定的证据种类包括哪些？
在当今这个社会，不论是做什么事情，都十分的讲求证据，没有证据就意味着你所主张的事情不成立，这一点不仅在现实生活中是这样的，在法律上更是如此，比如说刑事案件中，需要当事人对其提出的主张提供证据，那么，我国刑事诉讼法规定的证据种类包括哪些？接下来我们将为您详细的解释一下这个问题。
...
·扒窃是否成立未遂的量刑
扒窃是否成立未遂的量刑扒窃是属于盗窃罪，一般存在未遂情况可以参照下面的分析考虑：犯罪未遂是指已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的。犯罪未遂认定时从以下几方面入手：1、行为人已经着手实行犯罪，是指行为人开始实施刑法分则规定的作为某种具体犯罪构成要件的行为;2、犯罪...
·检察院变更罪名后辩护词的内容有哪些？
检察院变更罪名后辩护词的内容有哪些？
一、检察院变更罪名后辩护词的内容有哪些?
辩护词，是被告人及其辩护人在诉讼过程中根据事实和法律所提出有利于被告人的材料和意见，部分地或全部地对控诉的内容进行申述、辩解、反驳控诉，以证明被告人无罪、罪轻，或者提出应当减轻、甚至免除刑事责任的...
·掩饰犯罪所得立案标准是什么？
隐瞒犯罪所得是因为犯罪嫌疑人在审讯过程中未对自己犯罪所得的金额进行正确的交代，试图在刑期结束后，继续使用，这种行为是非常恶劣的，所以我们就有了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，那么掩饰犯罪所得立案标准是什么?下面就由本站我们来为您解答相关问题。
一、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的立案...
·集资诈骗构成要件有哪些 如何认定集资诈骗罪
对于集资诈骗的行为，如果要认定构成犯罪的话，则要求此时达到规定的立案标准，而此时对于自然人实施集资诈骗的行为与单位实施集资诈骗行为的立案标准规定不同。另外也需要实际判断是否满足规定的构成要件内容，那到底集资诈骗构成要件有哪些呢?我们马上在下文中为你做详细解答。
一、集资诈...
·哪些属于刑事诉讼的参与人
哪些属于刑事诉讼的参与人1、当事人，以下5类人员为我国《刑事诉讼法》中的当事人(1)被害人，被害人即刑事诉讼中的权利受到侵犯的人员。(2)自诉人，在我国《刑法》中，有几种罪名属于“不告不理”的自诉案件，主要包括，一般的伤害案，公然侮辱、诽谤案，拒不执行判决、裁定案，暴力干涉婚姻自...
·构成侵占罪既遂怎么量刑？
构成侵占罪既遂怎么量刑?构成侵占罪既遂的量刑，是根据《刑法》第二百七十条 【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，...
·嫌疑人7天拘留时间怎么算？
嫌疑人7天拘留时间怎么算？
一、7天拘留时间怎么算？
执行拘留的时间应当自被决定行政拘留的人入拘留所的时间开始计算，行政拘留的期限是以日为单位计算的，而不是以时为单位计算，入所当日不计算在内，执行到第二日即为一日。例如，某人被行政拘留10日，于7月1日上午入拘留所执行，则应当...
