如何判断非法集资犯罪

随着金融行业的繁荣发展，日常生活当中，您所面临的机会和诱惑也是比较多的。有时候，您在生活当中，面对一些诱惑的时候，因为没有提起警醒，一不小心就会上当受骗。比如说，像非法集资这种犯罪活动就因为犯罪分子的狡猾，而屡屡得手，那么，生活中如何判断非法集资呢?

一、如何判断非法集资犯罪？

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

(一)非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。　　对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：

一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

(二)集资诈骗罪

集资诈骗罪为《中华人民共和国刑法》规定的一项罪名，指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》第一百九十九条【部分金融诈骗罪的死刑规定】犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

《中华人民共和国刑法》第二百条【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

(三)欺诈发行股票、债券罪

欺诈发行股票、债券罪(刑法第160条)，是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

(四)欺诈发行股票、债券罪的处罚

1、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。

2、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

(五)擅自发行股票、公司、企业债券罪

擅自发行股票、公司、企业债券罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

根据刑法第179条的规定，犯本罪，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法集资金额1%以上5%以下罚金。单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。

二、非法集资罪的犯罪构成要件是什么？

(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。

(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。

(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。

(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。

您一定要清醒，在生活当中，您涉及到一些金钱交易的时候，一定要提起精神。如果对方给自己的利息过高、或者对方的单位属于非法经营的性质等，您在给对方投资的时候，就需要引起注意了。同时，一定要加强对非法集资的认识，避免自己遭受损失。

·犯罪分子行贿的钱由谁退？
一、犯罪分子行贿的钱由谁退?由受贿方退回，行贿的款项属于赃款，应当依法上缴。刑法第六十四条规定“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”...

·中华人民共和国刑法全文有哪些
刑法是我国一部十分重要的法律，它的地位也是十分重要的，我们在进行审判案件的时候，要按照刑法所规定的原则进行审判。那么，中华人民共和国刑法全文都包含哪些条款呢?我们需要注意些什么呢?下面，我们会为您带来相关的法律钟知识的介绍。中华人民共和国刑法全文第一章刑法的任务、...

·哪些罪犯会被依法判处有期徒刑
具体对罪犯判处怎样的刑罚，其实法官并没有自由裁量的权利，此时需要严格按照《刑法》中的规定，同时结合案件的实际情况来判断对罪犯处哪一种刑罚。那从法律角度来看的话，哪些罪犯会被依法判处有期徒刑呢?我们一起在下文中进行了解吧。一、哪些罪犯会被依法判处有期徒刑有期徒刑可以适用于犯各...

·介绍卖淫罪如何判刑处罚
介绍卖淫罪如何判刑处罚该罪名分为两个量刑档次：(1)一般情节的处五年以下有期徒刑、拘役或者管制;(2)情节严重的，处五年以上有期徒刑。《刑法》规定：第三百五十九条　【引诱、容留、介绍卖淫罪】引诱、容留、介绍他人卖淫的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金;情节严重的，处五年...

·刑事附带民事公益诉讼用提前公告吗？
刑事附带民事公益诉讼用提前公告吗?《最高人民法院最高人民检察院关于检察公益诉讼适用法律若干问题的解释》(简称：该司法解释)第二十条规定了刑事附带民事公益诉讼(简称刑事附带民事公益诉讼，为区别起见，检察院提起的非附带民事公益诉讼，简称为检察民事公益诉讼)的有关问题，刑事附带民事公益...

·刑事案件是不是谁主张谁举证
刑法中不适用谁主张谁举证的原则，刑法的举证责任，由公诉机关或者自诉人承担。在刑事诉讼中一般是由控方举证，在特殊的情况下实行举证责任倒置，由被告人一方承担举证责任，如巨额财产来源不明罪。举证责任分配的一般规则：无罪推定原则：无罪推定是基于一定价值取向而规定的不可反驳的立法推定。然而...

·刑事自诉案件的管辖的异议怎么提出？
刑事自诉案件的管辖的异议怎么提出?可以直接向法院提出移送管辖申请，移送管辖是地方人民法院受理某一案件后，发现对该案无管辖权，为保证该案件的审理，依照法律相关规定，将该案件移送给有管辖权的人民法院。移送管辖的实质是对案件进行移送，而不是对案件管辖权进行移送。它是对管辖发生错误所采用...

·哪些案件可提起刑事自诉
哪些案件可提起刑事自诉1、告诉才处理的案件，此类案件，必须是被害人向人民法院提起自诉后，才由法院审查决定是否受理和开庭审判的案件，如果被害人不具备刑法第九十八条规定的受到强制、威吓无法告诉的情形，公诉机关无权对此类案件提起公诉。它包括以下四种案件：(1)侮辱、诽谤案(严重危害社会...

·挪用资金罪法人股东怎样判罚
挪用资金罪法人股东怎样判罚《刑法》第二百七十二条挪用资金罪公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本...

·被刑事拘留可以无罪释放吗
被刑事拘留可以无罪释放吗?被刑事拘留后也可能会无罪释放，犯罪嫌疑人因涉嫌犯罪被刑事拘留的，但并不表示就一定构成犯罪，如果经侦查证明不构成犯罪的，或经法院判决罪名不成立的，都有可能将犯罪嫌疑人予以无罪释放。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的规定,无罪释放有如下几种情况:(1)公安机...