如何判断非法集资犯罪
随着金融行业的繁荣发展，日常生活当中，您所面临的机会和诱惑也是比较多的。有时候，您在生活当中，面对一些诱惑的时候，因为没有提起警醒，一不小心就会上当受骗。比如说，像非法集资这种犯罪活动就因为犯罪分子的狡猾，而屡屡得手，那么，生活中如何判断非法集资呢?
一、如何判断非法集资犯罪？
目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。
非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。
(一)非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。 对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：
一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
(二)集资诈骗罪
集资诈骗罪为《中华人民共和国刑法》规定的一项罪名，指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《中华人民共和国刑法》第一百九十九条【部分金融诈骗罪的死刑规定】犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
《中华人民共和国刑法》第二百条【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
(三)欺诈发行股票、债券罪
欺诈发行股票、债券罪(刑法第160条)，是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
(四)欺诈发行股票、债券罪的处罚
1、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
2、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
(五)擅自发行股票、公司、企业债券罪
擅自发行股票、公司、企业债券罪，是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
根据刑法第179条的规定，犯本罪，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法集资金额1%以上5%以下罚金。单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。
二、非法集资罪的犯罪构成要件是什么？
(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。
(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。
(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。
(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。
您一定要清醒，在生活当中，您涉及到一些金钱交易的时候，一定要提起精神。如果对方给自己的利息过高、或者对方的单位属于非法经营的性质等，您在给对方投资的时候，就需要引起注意了。同时，一定要加强对非法集资的认识，避免自己遭受损失。
·刑事案件中检察院批捕之后多久起诉
一、刑事案件中检察院批捕之后多久起诉?正式逮捕后如果案情简单一般会在二三个月起诉。按照《刑事诉讼法》的规定，一般刑事案件大致要经过3个阶段，即侦查阶段(公安机关)、审查起诉阶段(人民检察院)和审判阶段(人民法院)。根据《刑事诉讼法》规定，逮捕后的侦查羁押期限为两个月，并可以最多延...
·刑事诉讼法书记员回避决定由谁做出？
一、刑事诉讼法书记员回避决定由谁做出？
不同机关的书记员，作用不同。
法院规定的是法庭审判阶段的书记员，当然由法院院长决定，
检察院规定的是审查起诉等阶段的书记员，当然由检察长决定。
刑诉解释：
第三十条 当事人及其法定代理人对出庭的检察人员、书记员提出回避申请的，人民...
·根据刑法规定侵犯名誉权犯法吗?
根据刑法规定侵犯名誉权犯法吗?根据刑法规定侵犯名誉权犯法的，而且这种所触犯到的法律规定不仅仅是民法，而且也有可能是刑法当中所规定的诽谤罪，民法是肯定会被违背的，还有一种情况之下，如果故意散布虚假的事实，达到情节严重程度，将构成诽谤罪名。诽谤罪，是指故意捏造并散布虚构的事实，足以贬...
·刑事诉讼法关于再审抗诉的规定是什么
一、刑事诉讼法关于再审抗诉的规定是什么刑事诉讼法关于再审抗诉的规定是申请再审的主体必须合法、申请再审的对象必须是已经发生法律效力的判决、裁定和调解书、申请再审必须在法定期限内提出、申请再审必须符合法定的事实和理由。抗诉是指人民检察院对人民法院的审判实行法律监督的重要形式。抗诉分为...
·刑事案件申请回避答复的时间是多久
刑事案件申请回避答复的时间是多久
一、刑事案件申请回避答复的时间是多久?
刑事案件申请回避答复的时间是3天以内。
根据《人民检察院刑事诉讼规则》和《公安机关办理刑事案件程序规定》的有关规定，人民检察院和公安机关作出驳回申请回避的决定后，应当告知当事人及其法定代理人，如不服本...
·服刑人员减刑条件有哪些？
一、服刑人员减刑条件有哪些
1、可以减刑的条件：
“可以减刑”是对犯罪分子是否减刑由法院自由裁量，需满足以下条件：
(1)减刑适用的对象是被判处管制、拘役、有期徒刑和无期徒刑的犯罪分子。
(2)在刑罚执行期间，认真遵守监规、接受教育改造，确有悔改表现，或者有立功表现。具有...
·保健品类诈骗案件的常见类型及犯罪预防措施是什么
保健品类诈骗案件的常见类型及犯罪预防措施是什么
保健品诈骗犯罪分子常用的套路有哪些?
一、虚构身份，骗取信任
犯罪分子无论是直接向被害人推销保健品，还是以退还购买保健品费用的名义骗取相关费用，都会使用虚假的身份信息。
老百姓尤其是常年受疾病折磨的人，往往寄托于专家能治疗疾...
·30人传销罪的立案标准是什么？
传销是国家禁止的违法犯罪行为，因为传销行为会使最底层的参加者遭受巨额的财产损失。另外，传销组织还会用尽办法限制参与者的人身自由，对于社会安定和谐危害巨大，因此也是公安部门重点打击的犯罪之一。但是对于什么样的传销行为公安部门才会立案侦查很多人并不知道。下面我们就为您总结了关于30人...
·对当事人行政拘留由谁批准？
一、对当事人行政拘留由谁批准?
行政拘留是指公安机关依法对违反行政法律规范的人，在短期内限制人身自由的一种行政处罚。行政拘留是最严厉的一种行政处罚。根据法律规定，依法应当对违法行为人予以行政拘留的，公安派出所、依法具有独立执法主体资格的公安业务部门应当报其所属的县级以上公安...
·犯罪未遂的几种形态有什么？
犯罪未遂的几种形态有什么？
一、犯罪未遂的几种形态有什么?
1、客观原因致使犯罪分子的犯罪未能得逞，可分为以下几种具体情况：
(1)被害人发现、反抗和逃避;
(2)意外情况的发生;
(3)物的障碍;
(4)自然力的障碍;
(5)严密的防范与戒备。
这种分类表现出各...
·抢司机方向盘的罪怎么认定？
一、抢司机方向盘的罪怎么认定?
该罪是危害公共安全罪的兜底罪名，是指故意以放火、决水、爆炸以及投放危险物质以外的并与之相当的危险方法，足以危害公共安全的行为。这里的故意指的是明知实施相关行为会危害公共安全，可能造成人身伤亡或公私财产重大损失的后果，却希望或者放任这种结果发生...
