非法集资涉及的两大主要罪名包括哪些

一、非法集资涉及的两大主要罪名包括哪些

非法集资涉及的两大主要罪名按照刑法规定，从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为，从表面上看有一定的相似性，但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的，而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集的资金的目的。

二、非法吸收公众存款罪的法律规定

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

三、集资诈骗罪的法律规定

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

四、非法集资类案件呈现的五大特点

非法集资是一类案件的统称，包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名，此类案件因为涉及投资人众多、社会影响面广，往往被称为涉众型经济犯罪。

近年来，随着经济快速发展，投融资方式不断翻新，非法集资类案件也呈现井喷式快速增长，主要呈现出以下几个特点：

一是涉案投资人、被害人人数与投资金额同向上升。短短数年，非法集资类案件涉及投资人、被害人人数不断攀升，少则几十人，多则数万人，且波及面广，投资人来自全国，影响广泛。在涉案金额层面，从几年前的百余万计到今天的数亿元，案件办理难度增加。

二是针对弱势群体的集资行为凸显。近年来，针对中老年群体、残疾人群体的非法集资行为频现，这些人群对于非法集资行为的甄别能力弱，极易产生信赖，且有退休金、残疾人保障金等社会保障资金，成为非法集资的新目标群体。

三是巧立投资名目、花样繁多。随着科技、金融领域的发展创新，非法集资借朝阳产业名目，吸引投资目光。主要包括：互联网行业的网络游戏、网络公司等。教育培训行业的外语培训、出国咨询等。能源行业的传统能源再投资、新能源项目发展等。金融行业的投资基金、股票等。科技行业的月球资源开发，航空航天项目开发等。这些行业处于快速发展阶段，具有融资的现实需求和高额回报的可能性，成为犯罪分子假借名目的高发领域。

四是作案手段更隐蔽，参与人员更专业。相对萌芽时期的非法集资类案件，近年案件在作案手段上呈现更加强烈的隐秘性。非法集资摒弃一蹴而就，采用长期融资合作、实现高额利润回报的方式，建立投资信任、填充资金池，这种方式隐蔽性强，加速了投资人数和资金的扩张。非法集资人员具有金融从业背景，掌握专业金融知识，了解投资人的心理和需求，致使犯罪行为难以甄别。投资人与融资人的双重身份合二为一，公司内部人员既在内部投资、又拉拢融资，给投资者造成合法的假象，使投资人放松警惕。

五是补偿损失缺口大，追缴财产难度大。非法集资行为发端于短时间内对大量资金的紧迫需求，这种需求导致资金快融快消，资金短时间内即被挥霍，且流向泡沫行业，无法弥补损失的资金缺口，导致办案机关追缴财产难度增大。

非法集资涉及到的罪名都会涉及到诈骗，非法集资团伙以集资名义进行诈骗，用合法的表面掩盖不合法的事实，给当事人造成了巨大的伤害，同时造成的经济损失也是不小的，因此打击非法集资犯罪势在必行。

·刑事犯罪采取监外执行会不会影响孩子？
      刑事犯罪采取监外执行会不会影响孩子?监外执行一般情况下不会影响孩子，监外执行是指被判处有期徒刑或者拘役的罪犯，由于患有严重疾病需要保外就医，或者妇女怀孕或者正在哺乳自己的婴儿，不适宜在监狱或其他劳动改造场所执行刑罚，可暂由罪犯原居住地的公安派出所执行，并由罪犯原属的基层组织或者所...

·故意杀人一定会判死刑吗
      大多数认为，杀人的就该偿命，因此犯故意杀人的就一定要判处行为人死刑。那么从法律角度分析，故意杀人一定会判死刑吗？杀人行为给受害人及其家属都是会造成影响的，但此时已经承担了刑事责任，那么故意杀人被判刑后还要赔偿吗？我们一起在下文中进行了解。 一、故意杀人一定会判死刑吗 我国刑法...

·上门打人致轻微伤量刑的处罚是什么？
      在生活中发生矛盾，有人通过武力来解决，受害人受伤，打人者不仅要赔偿医药费等一系类费用，还要根据受害人的身体情况的严重性，受到法律的相关制裁，那么上门打人致轻微伤量刑的处罚是什么？下面就和我们一起从下面的的文章中了解一下有关的情况吧。?? 一、上门打人致轻微伤量刑的处罚是什么？ ...

·掩饰隐瞒犯罪判刑多久
      本文将介绍关于掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的相关内容，通过《刑法》、司法解释等法律法规内容从掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益的概念、判刑、情节严重这几个方面进行介绍。首先关于掩饰、隐瞒犯罪所得罪的概念，第一个重点是“明知”，明知是犯罪所得或者是犯罪所得产生的收益，通过某种方式进行...

·怎样对非法持有枪支罪量刑处罚
      在现实生活中，如果行为人违反枪支管理规定，私自挪用枪支，拒不交出，构成了非法持有枪支罪，就要量刑处罚。那么，怎样对非法持有枪支罪量刑处罚呢?换言之，在实际案件中，非法持有枪支罪的量刑标准是什么?下文中，我们就来为你做详细解答。 一、怎样对非法持有枪支罪量刑处罚 违反枪支管理规...

·销售假冒伪劣商品罪如何定罪？
      销售假冒伪劣商品罪如何定罪？ 一、销售假冒伪劣商品罪如何定罪? 我国刑法第一百四十条规定，犯生产、销售伪劣产品罪，销售金额5万元以上不满20万元的，处2年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处销售金额50%以上2倍以下罚金;销售金额20万元以上不满50万元的，处2年以上7年以下有...

·寻衅滋事罪殴打他人三次致人轻伤怎么判？
      寻衅滋事罪殴打他人三次致人轻伤怎么判?寻衅滋事罪殴打他人三次致人轻伤可以处五年以下有期徒刑，根据《刑法》第二百九十三条 有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：(一)随意殴打他人，情节恶劣的;(二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的;(三)强...

·偷四个电瓶会被判刑吗
      视具体情况而定。如果四个电瓶的价值达到一千元了，那么就会被判刑，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。盗窃的立案标准是一千元，盗窃公私财物达到一千元的就会被依法追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条 盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携...

·侦查羁押期限和拘留期限的区别是什么？
      侦查羁押期限和拘留期限的区别是什么？虽然侦查羁押和拘留都是将犯罪分子关起来，但两者在本质上却不同。侦查羁押期限和拘留期限的区别是什么?侦查羁押和拘留有什么不同?我们会为您做出分析，请仔细阅读理解。一、侦查羁押期限和拘留期限的区别是什么?1、拘留期限(1)拘留期限是指拘留至批准逮捕...

·公务员涉嫌故意伤害罪开除公职吗
      公务员涉嫌故意伤害罪开除公职吗 一、公务员涉嫌故意伤害罪开除公职吗? 公务员涉嫌故意伤害罪会被开除公职的，《行政机关公务员处分条例》 第十七条违法违纪的行政机关公务员在行政机关对其作出处分决定前，已经依法被判处刑罚、罢免、免职或者已经辞去领导职务，依法应当给予处分的，由行政...

·致人轻伤二级会判缓刑吗
      致人轻伤二级会判缓刑吗轻伤二级可以争取缓刑。根据《刑法》第72条的规定，对于被判处三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。如果轻伤二级最终是被判处缓刑的，需要注意缓刑的考验期。1、在考验期内如果没有再犯新罪，原判刑...